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報告簡介
弘博報告網(wǎng)最新推出了《2014-2020年中國銀行業(yè)市場分析及發(fā)展前景預(yù)測報告》。此報告描述了銀市場發(fā)展的環(huán)境，在深入分析銀為載體的業(yè)務(wù)需求及應(yīng)用的基礎(chǔ)上，憑借多年來在銀領(lǐng)域成熟經(jīng)驗，從戰(zhàn)略的高度對銀市場未來的商業(yè)模式發(fā)展前景及發(fā)展部署策略提出了真知灼見。 PS：本報告將保持時實更新，為企業(yè)提供最新資訊，使企業(yè)能及時把握局勢的發(fā)展，及時調(diào)整應(yīng)對策略。
報告目錄
2014-2020年中國銀行業(yè)市場分析及發(fā)展前景預(yù)測報告
第1章：銀行業(yè)投資環(huán)境分析 26
1.1 銀行業(yè)宏觀環(huán)境分析 26
1.1.1 2014年國際宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 26
1.1.2 2014年國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 32
1.1.3 2014年國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢預(yù)測 37
1.2 銀行業(yè)政策環(huán)境分析 43
1.2.1 銀行業(yè)主要政策回顧 43
1.2.2 銀行監(jiān)管動向 44
1.2.3 銀行房貸政策 50
1.3 銀行業(yè)投資特性分析 52
1.3.1 銀行業(yè)的景氣指數(shù) 52
（1）銀行家信心指數(shù) 53
（2）銀行業(yè)景氣指數(shù) 53
（3）貨幣政策感受指數(shù) 54
（4）貸款需求景氣指數(shù) 55
1.3.2 銀行業(yè)的周期性分析 55
1.3.3 銀行業(yè)的成長性分析 56
1.3.4 銀行業(yè)的壟斷性分析 57
1.4 銀行業(yè)金融環(huán)境分析 58
1.4.1 貨幣市場運營情況分析 58
1.4.2 股票市場運營情況分析 59
1.4.3 債券市場運營情況分析 60
1.4.4 保險市場運營情況分析 62
1.4.5 基金市場運營情況分析 64
第2章：2013-2014年銀行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 66
2.1 銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析 66
2.1.1 銀行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu) 66
2.1.2 不同金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成 67
2.2 銀行存貸業(yè)務(wù)分析 69
2.2.1 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款分析 69
（1）銀行存款規(guī)模 69
（2）銀行存款結(jié)構(gòu) 69
（3）銀行存款傾向 70
2.2.2 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款分析 71
（1）銀行貸款規(guī)模 71
（2）銀行結(jié)構(gòu) 73
（3）銀行分行業(yè)貸款 74
（4）銀行不良貸款 75
（5）金融機(jī)構(gòu)貸款利率 76
2.2.3 銀行存貸差分析 77
2.2.4 人民幣資金運用情況 78
2.3 2013-2014年上市銀行經(jīng)營情況分析 79
2.3.1 上市銀行經(jīng)營規(guī)模分析 79
2.3.2 上市銀行盈利能力分析 80
2.3.3 上市銀行收入結(jié)構(gòu)分析 81
2.3.4 上市銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 83
2.3.5 上市銀行資本充足率分析 85
2.3.6 上市銀行成本控制能力分析 86
第3章：銀行業(yè)務(wù)市場發(fā)展?fàn)顩r分析 88
3.1 銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展綜述 88
3.1.1 銀行中間業(yè)務(wù)收入狀況 88
3.1.2 銀行中間業(yè)務(wù)競爭格局 88
3.1.3 2014年中間業(yè)務(wù)前景預(yù)測 90
3.2 業(yè)務(wù) 91
3.2.1 發(fā)行及持卡消費情況 91
3.2.2 2013-2014年產(chǎn)品總體情況 92
3.2.3 市場競爭格局分析 95
（1）市場主要銀行產(chǎn)品競爭分析 95
（2）市場主要銀行品牌競爭分析 96
3.2.4 區(qū)域性商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分析 100
（1）區(qū)域性跨行交易情況 100
（2）區(qū)域性發(fā)展前景 100
3.2.5 市場影響因素分析 101
3.2.6 中國市場需求預(yù)測 104
3.3 銀行理財業(yè)務(wù) 105
3.3.1 2013-2014年理財產(chǎn)品市場分析 105
（1）理財產(chǎn)品發(fā)行主體分析 105
（2）產(chǎn)品結(jié)構(gòu)類型分析 105
（3）期限結(jié)構(gòu)與收益類型 106
（4）分幣種情況 107
（5）2014年理財產(chǎn)品市場展望 107
3.3.2 銀行銀信產(chǎn)品市場發(fā)展情況 107
（1）2014年銀信產(chǎn)品總體發(fā)行情況 108
（2）2014年銀信產(chǎn)品收益情況 108
（3）2014年銀信合作產(chǎn)品投資情況 109
（4）2014年銀信合作產(chǎn)品投向分布情況 109
3.3.3 理財產(chǎn)品市場競爭狀況 109
3.3.4 銀行理財產(chǎn)品市場需求預(yù)測 110
3.3.5 2013年銀行理財能力對比情況 111
（1）銀行理財產(chǎn)品整體情況 111
（2）按發(fā)行能力排名 111
（3）按收益能力排名 112
（4）按風(fēng)險控制能力排名 112
（5）按理財服務(wù)豐富性排名 113
（6）按信息披露的規(guī)范性排名 114
（7）按綜合理財能力排名 114
3.4 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù) 115
3.4.1 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展綜述 115
3.4.2 中國網(wǎng)銀用戶規(guī)模 115
3.4.3 中國網(wǎng)銀交易規(guī)模 116
3.4.4 網(wǎng)銀用戶特征比較 117
（1）網(wǎng)上銀行用戶年齡分布 117
（2）網(wǎng)上銀行用戶地域分布 117
（3）網(wǎng)上銀行使用集中度 118
（4）網(wǎng)上銀行用戶支付額度 118
（5）網(wǎng)上銀行用戶品牌偏好 119
（6）網(wǎng)上銀行與網(wǎng)上支付交叉客戶分析 120
（7）網(wǎng)上銀行用戶潛在需求 120
3.4.5 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)市場競爭格局 121
3.4.6 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)市場前景預(yù)測 122
3.5 私人銀行業(yè)務(wù) 123
3.5.1 中國私人財富市場 123
3.5.2 中國高凈值人群地域分布 125
3.5.3 高凈值人群的投資行為 128
3.5.4 高凈值人群理財渠道和機(jī)構(gòu)選擇 130
3.5.5 中國私人銀行業(yè)競爭態(tài)勢 133
3.5.6 中資私人銀行的發(fā)展分析 135
3.6 零售銀行業(yè)務(wù) 136
3.6.1 我國商業(yè)銀行零售市場競爭態(tài)勢 136
3.6.2 我國商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的長尾特性 139
3.6.3 零售銀行與批發(fā)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營比較 142
3.6.4 零售銀行業(yè)務(wù)條線系統(tǒng)建立方式 143
3.6.5 零售銀行流程再造方案分析 144
3.6.6 零售業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的問題和困難 148
3.6.7 國際活躍銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗借鑒 152
3.6.8 推進(jìn)我國商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展的建議 155
第4章：銀行業(yè)對外開放現(xiàn)狀及發(fā)展前景 159
4.1 外資銀行發(fā)展?fàn)顩r 159
4.1.1 外資銀行發(fā)展現(xiàn)狀 159
4.1.2 外資銀行業(yè)務(wù)開展情況 160
4.1.3 外資銀行的農(nóng)村投資進(jìn)展 161
4.1.4 外資銀行發(fā)展前景預(yù)測 161
4.2 外資銀行與中資銀行競爭格局 163
4.2.1 機(jī)構(gòu)設(shè)立和市場布局 163
4.2.2 業(yè)務(wù)與客戶的競爭 165
4.2.3 盈利能力比較 165
4.3 外資銀行與中資銀行合作狀況 166
4.3.1 外資銀行入股中資銀行情況 166
4.3.2 引進(jìn)外資銀行對中國金融業(yè)的影響 167
4.4 重點外資銀行在華發(fā)展?fàn)顩r 168
4.4.1 渣打銀行 168
（1）銀行規(guī)模分析 168
（2）主要經(jīng)營業(yè)務(wù) 168
（3）經(jīng)營情況分析 168
（4）資本運作動向 171
（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況 172
4.4.2 美國花旗銀行 173
（1）銀行規(guī)模分析 173
（2）主要經(jīng)營業(yè)務(wù) 173
（3）經(jīng)營情況分析 173
（4）資本運作動向 174
（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況 175
4.4.3 匯豐銀行 177
（1）銀行規(guī)模分析 178
（2）主要經(jīng)營業(yè)務(wù) 178
（3）經(jīng)營情況分析 178
（4）資本運作動向 178
（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況 178
4.4.4 德意志銀行 179
（1）銀行規(guī)模分析 179
（2）主要經(jīng)營業(yè)務(wù) 179
（3）經(jīng)營情況分析 180
（4）資本運作動向 181
（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況 181
4.4.5 恒生銀行 182
（1）銀行規(guī)模分析 182
（2）主要經(jīng)營業(yè)務(wù) 182
（3）經(jīng)營情況分析 182
（4）資本運作動向 186
（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況 186
第5章：中國銀行業(yè)的競爭狀況分析 187
5.1 銀行競爭力分析 187
5.1.1 全國商業(yè)銀行競爭力分析 187
（1）資本充足率比較 187
（2）不良貸款率比較 187
（3）盈利能力比較 188
（4）存貸比比較 189
5.1.2 國有商業(yè)銀行競爭力分析 189
（1）資產(chǎn)規(guī)模比較 189
（2）盈利能力比較 190
（3）業(yè)務(wù)經(jīng)營能力比較 191
（4）不良貸款比較 193
5.1.3 上市股份制銀行競爭力分析 194
（1）資產(chǎn)規(guī)模比較 194
（2）盈利能力比較 196
（3）不良貸款比較 198
5.2 城市商業(yè)銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 199
5.2.1 城市商業(yè)銀行發(fā)展的背景 199
（1）受益于當(dāng)?shù)胤e極的財政政策 199
（2）受益于政府關(guān)系和客戶資源優(yōu)勢 200
5.2.2 城市商業(yè)銀行的發(fā)展?fàn)顩r 201
（1）資產(chǎn)規(guī)模分析 201
（2）貸款規(guī)模分析 202
（3）盈利能力分析 202
5.2.3 城市商業(yè)銀行的競爭力分析 203
（1）城商行總資產(chǎn)情況 203
（2）資本充足率比較 204
（3）城商行地區(qū)差異性 204
（4）城商行質(zhì)量 206
（5）業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)比較 207
5.2.4 城市商業(yè)銀行發(fā)展前景 207
5.3 行業(yè)投資兼并與重組分析 210
5.3.1 銀行業(yè)投資兼并與重組概況 210
5.3.2 外資銀行投資兼并與重組 211
5.3.3 國內(nèi)銀行投資兼并與重組 212
（1）國內(nèi)銀行投資兼并與重組 212
（2）國內(nèi)銀行海外市場并購重組 213
5.3.4 銀行業(yè)投資兼并與重組特征與判斷 214
第6章：國有商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析（企業(yè)可自選） 215
6.1 中國銀行經(jīng)營情況分析 215
6.1.1 發(fā)展簡況分析 215
6.1.2 經(jīng)營業(yè)績分析 217
6.1.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 219
6.1.4 風(fēng)險管理分析 227
6.1.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 231
6.1.6 投資兼并重組分析 231
6.1.7 最新發(fā)展動向分析 232
6.2 中國工商銀行經(jīng)營情況分析 233
6.2.1 發(fā)展簡況分析 233
6.2.2 經(jīng)營業(yè)績分析 234
6.2.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 238
6.2.4 風(fēng)險管理分析 244
6.2.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 249
6.2.6 投資兼并重組分析 249
6.2.7 最新發(fā)展動向分析 250
6.3 中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營情況分析 252
6.3.1 發(fā)展簡況分析 252
6.3.2 經(jīng)營業(yè)績分析 252
6.3.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 257
6.3.4 風(fēng)險管理分析 262
6.3.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 264
6.3.6 投資兼并重組分析 265
6.3.7 最新發(fā)展動向分析 265
6.4 建設(shè)銀行經(jīng)營情況分析 266
6.4.1 發(fā)展簡況分析 266
6.4.2 經(jīng)營業(yè)績分析 267
6.4.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 271
6.4.4 風(fēng)險管理分析 278
6.4.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 282
6.4.6 投資兼并重組分析 282
6.4.7 最新發(fā)展動向分析 283
6.5 交通銀行經(jīng)營情況分析 285
6.5.1 發(fā)展簡況分析 285
6.5.2 經(jīng)營業(yè)績分析 285
6.5.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 291
6.5.4 風(fēng)險管理分析 293
6.5.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 297
6.5.6 投資兼并重組分析 298
6.5.7 最新發(fā)展動向分析 300
第7章：主要城市商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析 433
7.1 上海銀行經(jīng)營情況分析 433
7.1.1 發(fā)展簡況分析 433
7.1.2 經(jīng)營業(yè)績分析 433
7.1.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 435
7.1.4 風(fēng)險管理分析 439
7.1.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 440
7.1.6 投資兼并重組分析 440
7.1.7 最新發(fā)展動向分析 441
7.2 寧波銀行經(jīng)營情況分析 442
7.2.1 發(fā)展簡況分析 442
7.2.2 經(jīng)營業(yè)績分析 443
7.2.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 444
7.2.4 風(fēng)險管理分析 445
7.2.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 449
7.2.6 投資兼并重組分析 449
7.2.7 最新發(fā)展動向分析 451
7.3 南京銀行經(jīng)營情況分析 451
7.3.1 發(fā)展簡況分析 451
7.3.2 經(jīng)營業(yè)績分析 452
7.3.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 454
7.3.4 風(fēng)險管理分析 455
7.3.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 459
7.3.6 投資兼并重組分析 459
7.3.7 最新發(fā)展動向分析 460
7.4 北京銀行經(jīng)營情況分析 460
7.4.1 發(fā)展簡況分析 460
7.4.2 經(jīng)營業(yè)績分析 461
7.4.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 463
7.4.4 風(fēng)險管理分析 465
7.4.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 467
7.4.6 投資兼并重組分析 468
7.4.7 最新發(fā)展動向分析 468
7.5 天津銀行經(jīng)營情況分析 469
7.5.1 發(fā)展簡況分析 469
7.5.2 經(jīng)營業(yè)績分析 469
7.5.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 470
7.5.4 風(fēng)險管理分析 471
7.5.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 473
7.5.6 投資兼并重組分析 473
7.5.7 最新發(fā)展動向分析 473
7.6 重慶銀行經(jīng)營情況分析 475
7.6.1 發(fā)展簡況分析 475
7.6.2 經(jīng)營業(yè)績分析 475
7.6.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 478
7.6.4 風(fēng)險管理分析 479
7.6.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 482
7.6.6 投資兼并重組分析 482
7.6.7 最新發(fā)展動向分析 482
7.7 東莞銀行經(jīng)營情況分析 483
7.7.1 發(fā)展簡況分析 483
7.7.2 經(jīng)營業(yè)績分析 483
7.7.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 483
7.7.4 風(fēng)險管理分析 484
7.7.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 484
7.7.6 投資兼并重組分析 484
7.7.7 最新發(fā)展動向分析 485
7.8 大連銀行經(jīng)營情況分析 485
7.8.1 發(fā)展簡況分析 485
7.8.2 經(jīng)營業(yè)績分析 485
7.8.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 486
7.8.4 風(fēng)險管理分析 486
7.8.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 487
7.9 富滇銀行經(jīng)營情況分析 487
7.9.1 發(fā)展簡況分析 487
7.9.2 經(jīng)營業(yè)績分析 488
7.9.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 490
7.9.4 風(fēng)險管理分析 492
7.9.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 494
7.9.6 投資兼并重組分析 495
7.9.7 最新發(fā)展動向分析 495
7.10 徽商銀行經(jīng)營情況分析 496
7.10.1 發(fā)展簡況分析 496
7.10.2 經(jīng)營業(yè)績分析 497
7.10.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 498
7.10.4 風(fēng)險管理分析 498
7.10.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 500
7.10.6 投資兼并重組分析 500
7.10.7 最新發(fā)展動向分析 501
7.11 江蘇銀行經(jīng)營情況分析 501
7.11.1 發(fā)展簡況分析 501
7.11.2 經(jīng)營業(yè)績分析 502
7.11.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 502
7.11.4 風(fēng)險管理分析 503
7.11.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 505
7.11.6 投資兼并重組分析 505
7.11.7 最新發(fā)展動向分析 506
7.12 包商銀行經(jīng)營情況分析 507
7.12.1 發(fā)展簡況分析 507
7.12.2 經(jīng)營業(yè)績分析 507
7.12.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 508
7.12.4 風(fēng)險管理分析 508
7.12.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 509
7.12.6 投資兼并重組分析 510
7.12.7 最新發(fā)展動向分析 510
7.13 杭州銀行經(jīng)營情況分析 511
7.13.1 發(fā)展簡況分析 511
7.13.2 經(jīng)營業(yè)績分析 512
7.13.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 512
7.13.4 風(fēng)險管理分析 512
7.13.5 經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析 515
7.13.6 投資兼并重組分析 515
7.13.7 最新發(fā)展動向分析 516
第8章：2014-2020年銀行發(fā)展趨勢及前景預(yù)測 517
8.1 2014-2020年銀行業(yè)趨勢分析 517
8.1.1 未來銀行發(fā)展面臨的機(jī)遇 517
8.1.2 未來銀行發(fā)展面臨的挑戰(zhàn) 518
8.1.3 “科技”銀行發(fā)展趨勢分析 519
8.1.4 銀行業(yè)供應(yīng)鏈融資服務(wù)前景分析 521
8.1.5 2014-2020年銀行業(yè)前景預(yù)測 522
8.2 2014-2020年銀行業(yè)投資風(fēng)險分析 524
8.2.1 銀行市場風(fēng)險分析 524
8.2.2 銀行政策風(fēng)險分析 525
8.2.3 銀行經(jīng)營風(fēng)險分析 526
圖表目錄
圖表1：2013-2014年中國銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張情況（單位：萬億元，%） 2
圖表2：2013年以來歐元區(qū)實際GDP季度環(huán)比增速走勢（單位：%） 27
圖表3：2013年以來歐元區(qū)失業(yè)率走勢（單位：%） 27
圖表4：2013年以來歐元區(qū)制造業(yè)PMI指數(shù) 27
圖表5：2013年以來歐元區(qū)ZEW投資者信息（預(yù)期）指數(shù)走勢 28
圖表6：美國2013年金融危機(jī)與1948年以來歷次經(jīng)濟(jì)危機(jī)實際GDP衰退、復(fù)蘇程度對比（單位：%） 29
圖表7：2013年以來美國制造業(yè)PMI指數(shù)以及制造業(yè)“新訂單指數(shù)-庫存指數(shù)”走勢 30
圖表8：2013年以來美國當(dāng)周初次申請失業(yè)救濟(jì)人數(shù)（季調(diào)）（單位：人） 31
圖表9：2013年以來金磚四國制造業(yè)PMI指數(shù)走勢 31
圖表10：2013年以來OECD國家與非OECD國家對全球經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)（單位：%） 32
圖表11：1997年以來中國GDP季度增長走勢（單位：%） 33
圖表12：1997年以來中國宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警指數(shù) 33
圖表13：2013年以來中國CPI和PPI月度走勢（單位：%） 34
圖表14：2013年以來中國固定資產(chǎn)投資及其增長（單位：億元，%） 35
圖表15：2013年以來中國進(jìn)出口月度同比增速走勢（單位：%） 36
圖表16：2013年以來中國輕重工業(yè)增速變化趨勢（單位：%） 37
圖表17：中國宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警體系 38
圖表18：中國宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警系統(tǒng) 38
圖表19：中國CPI漲幅及因素分解（單位：%） 39
圖表20：2013年以來中國消費者信心指數(shù)和預(yù)期指數(shù)走勢 40
圖表21：2013年以來企業(yè)庫存與GDP增長變化趨勢（單位：%） 41
圖表22：2013年以來中國采購經(jīng)理人指數(shù)（PMI）走勢 42
圖表23：2013-2014年中國宏觀經(jīng)濟(jì)主要指標(biāo)預(yù)測（單位：%，億美元） 43
圖表24：2013-2014年銀行家信心指數(shù)季度變化情況（單位：%） 53
圖表25：2013-2014年銀行業(yè)景氣指數(shù)季度變化情況（單位：%） 54
圖表26：2013-2014年銀行家對貨幣政策感受指數(shù)季度變化情況（單位：%） 54
圖表27：2013-2014年貸款需求景氣指數(shù)季度變化情況（單位：%） 55
圖表28：2013年以來M0、存款、貸款增長率與GDP增長率比較（單位：%） 56
圖表29：2013-2014年中國銀行業(yè)各類銀行的成長性比較（單位：十億元） 57
圖表30：2013-2014年M1、M2同比增速對比（單位：%） 58
圖表31：2013-2014年上證綜指與市盈率對比（單位：%） 60
圖表32：2014年中國債券價格指數(shù)與通脹率關(guān)系（單位：%） 62
圖表33：2013-2014年壽險行業(yè)保費收入及其增速（單位：百萬元，%） 63
圖表34：2013-2014年中國產(chǎn)險業(yè)的凈資產(chǎn)占自留保費比例與綜合成本率對比（單位：%） 64
圖表35：2013-2014年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)與總負(fù)債（單位：億元，%） 66
圖表36：2013-2014年商業(yè)銀行資產(chǎn)增長情況（單位：萬億元，%） 66
圖表37：2013-2014年國有銀行總資產(chǎn)與總負(fù)債（單位：億元，%） 67
圖表38：2013-2014年股份制銀行總資產(chǎn)與總負(fù)債（單位：億元，%） 67
圖表39：2013-2014年城市商業(yè)銀行總資產(chǎn)與總負(fù)債（單位：億元，%） 68
圖表40：2014年三季度商業(yè)銀行新增資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)分布圖（單位：%） 68
圖表41：2013-2014年商業(yè)銀行負(fù)債增長情況（單位：萬億元，%） 69
圖表42：2013-2014年銀行新增存款結(jié)構(gòu)（單位：億元） 70
圖表43：2014年1-9月銀行存款結(jié)構(gòu)（單位：億元，%） 70
圖表44：2013-2014年人民幣存款新增額及同比增速（單位：億元%） 71
圖表45：2013-2014年外匯存款新增額及同比增速（單位：億美元，%） 71
圖表46：2013-2014年銀行人民幣新增貸款額及同比增速（單位：億元，%） 72
圖表47：2013-2014年銀行一般性貸款新增額及同比增速（單位：億元，%） 72
圖表48：2013-2014年銀行外匯新增貸款額及同比增速（單位：億美元，%） 73
圖表49：2013-2014年銀行新增貸款結(jié)構(gòu)（單位：億元） 73
圖表50：2013-2014年銀行貸款投向結(jié)構(gòu)（單位：億元） 74
圖表51：2013-2014年銀行貸款期限結(jié)構(gòu)（單位：%） 74
圖表52：2014年三季度商業(yè)銀行貸款主要行業(yè)投向（單位：%） 75
圖表53：2013-2014年商業(yè)銀行不良貸款情況（單位：千億元，%） 76
圖表54：2013-2014年商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備情況（單位：千億元，%） 76
圖表55：2014年金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款各利率區(qū)間占比（單位：%） 77
圖表56：2013-2014年銀行貸存比變化情況（單位：%） 78
圖表57：2014年金融機(jī)構(gòu)人民幣資金運用情況（單位：億元） 78
圖表58：2014年上半年上市銀行存貸款環(huán)比增速（單位：%） 80
圖表59：2014年第三季度上市銀行存貸款環(huán)比增速（單位：%） 80
圖表60：2013-2014年上市銀行營業(yè)收入和凈利潤增速走勢（單位：%） 81
圖表61：2013-2014年上市銀行凈息差水平（單位：%） 82
圖表62：2013-2014年上市銀行營業(yè)收入和手續(xù)費及傭金凈收入同比增速（單位：%） 82
圖表63：2013-2014年上市銀行手續(xù)費及傭金占營業(yè)收入比重情況（單位：%） 83
圖表64：2013-2014年上市銀行不良貸款額以及不良貸款率（單位：百萬元，%） 84
圖表65：2013-2014年上市銀行不良貸款余額變動情況（單位：百萬元，%） 84
圖表66：2014年上市銀行不良余額同比增速（單位：%） 85
圖表67：2013-2014年上市銀行撥備覆蓋率（單位：%） 85
圖表68：2014年上市銀行新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)達(dá)標(biāo)情況（單位：%） 86
圖表69：2013-2014年上市銀行的成本收入比比較（單位：%） 87
圖表70：2013-2014年銀行手續(xù)費及傭金凈收入增速走勢（單位：%） 88
圖表71：2014年上市銀行手續(xù)費及傭金收入與營業(yè)收入占比情況（單位：%） 89
圖表72：2013-2014年各上市銀行手續(xù)費及傭金收入同比增長情況（單位：%） 89
圖表73：2013-2014年銀行非利息收入占比預(yù)測（單位：%） 91
圖表74：2013-2014年銀行凈手續(xù)費收入占比預(yù)測（單位：%） 91
圖表75：2014年1-9月銀行理財產(chǎn)品投向的結(jié)構(gòu)分布（單位：款） 106
圖表76：2014年銀行理財產(chǎn)品收益類型分布（單位：%） 107
圖表77：2014年1-9月銀信合作產(chǎn)品統(tǒng)計數(shù)據(jù)（單位：家，個，億元，天，%） 108
圖表78：2014年1-9月銀信合作產(chǎn)品平均期限和收益率統(tǒng)計數(shù)據(jù)（單位：天，%） 108
圖表79：2014年銀信合作產(chǎn)品投資方式分布情況（單位：款） 109
圖表80：2014年銀信合作產(chǎn)品投向分布情況（單位：款） 109
圖表81：2013-2014年居民資產(chǎn)分布趨勢（單位：萬億元） 110
圖表82：2013-2014年居民存款占居民資產(chǎn)比重走勢（單位：%） 111
圖表83：2013-2014年中國網(wǎng)上銀行市場交易額（單位：萬億，%） 116
圖表84：2013年中國個人網(wǎng)銀用戶年齡結(jié)構(gòu)（單位：%） 117
圖表85：2013年中國個人網(wǎng)銀用戶前十位集中省份（單位：%） 117
圖表86：2013年中國個人網(wǎng)上銀行使用集中度（單位：%） 118
圖表87：2013年以來中國個人網(wǎng)銀用戶月均消費金額結(jié)構(gòu)對比（單位：%） 119
圖表88：2013年中國個人網(wǎng)銀用戶對電子銀行品牌了解程度（單位：%） 119
圖表89：2013年7月網(wǎng)上銀行和網(wǎng)上支付客戶交叉情況（單位：萬人） 120
圖表90：2014年網(wǎng)銀用戶期待使用的電子支付方式（單位：%） 120
圖表91：2014年中國網(wǎng)上銀行交易市場份額（單位：%） 122
圖表92：2013-2014年中國全國個人可投資資產(chǎn)總體規(guī)模（單位：萬億，%） 124
圖表93：2013-2014年中國高凈值人群數(shù)量及極成（單位：萬元，%） 124
圖表94：2013-2014年中國高凈值人群財富總量及分布（單位：萬億，%） 125
圖表95：2013年末各省高凈值人士人均可投資資產(chǎn)比較（百萬元） 126
圖表96：2013年以來中國高凈值人群增速區(qū)域比較 127
圖表97：2013-2014年中國高凈值人群的風(fēng)險偏好變化趨勢（單位：%） 128
圖表98：2013-2014年中國高凈值人群總體可投資資產(chǎn)分配（單位：%） 129
圖表99：各類別產(chǎn)品2014年投資趨勢（單位：%） 130
圖表100：中國高凈值選擇私人銀行的主要標(biāo)準(zhǔn)（單位：%） 131
圖表101：中國高凈值人群選擇金融機(jī)構(gòu)對比（單位：%） 132
圖表102：2013-2014年高凈值人士未來私人銀行選用趨勢（單位：%） 132
圖表103：各銀行零售貸款不良率和企業(yè)貸款不良率對比（單位：%） 138
圖表104：各銀行零售貸款占比（單位：%） 139
圖表105：外資銀行策略分類 163
圖表106：2013年以來渣打集團(tuán)的經(jīng)營收入（單位：億元） 169
圖表107：2013年渣打集團(tuán)分地區(qū)的經(jīng)營收入（單位：%） 169
圖表108：2013年以來渣打集團(tuán)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營收入（單位：百萬元） 170
圖表109：2013年渣打集團(tuán)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)客戶（單位：百萬元，個） 170
圖表110：2013年以來渣打集團(tuán)個人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營收入（單位：百萬元） 171
圖表111：2013年以來渣打集團(tuán)個人銀行業(yè)務(wù)凈推薦值（NPS）指數(shù) 171
圖表112：2013年以來恒生銀行的營業(yè)溢利情況（單位：港幣十億元） 183
圖表113：2013年以來恒生銀行的營業(yè)收入凈額（扣除貸款減值及其它風(fēng)險準(zhǔn)備前）（單位：港幣十億元） 184
圖表114：2013年以來恒生銀行的客戶貸款和客戶存款（單位：港幣十億元，%） 185
圖表115：2013-2014年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本充足指標(biāo)（單位：億元，%） 187
圖表116：2013-2014年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款指標(biāo)-分機(jī)構(gòu)情況（單位：億元，%） 188
圖表117：2013-2014年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利能力指標(biāo)（單位：億元，%） 189
圖表118：2013年國有銀行盈利能力比較（單位：%） 190
圖表119：2005年以來四大國有銀行凈息差比較（單位：%） 191
圖表120：2013年以來五大國有銀行活期存款比例變化情況（單位：%） 192
圖表121：2013年以來五大國有銀行手續(xù)費收入占比（單位：%） 193
圖表122：2013-2014年五大國有銀行不良貸款率比較（單位：%） 193
圖表123：上市股份制銀行資產(chǎn)總額比較（單位：億元） 194
圖表124：上市股份制銀行貸款比較（單位：億元） 195
圖表125：上市股份制銀行存款余額比較（單位：億元） 195
圖表126：2013-2014年銀行ROA、ROE對比（單位：%） 198
圖表127：2013年以來城商行總資產(chǎn)、總負(fù)債占金融機(jī)構(gòu)比例情況（單位：%） 201
圖表128：各銀行加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率對比（單位：%） 203
圖表129：城商行總資產(chǎn)排名情況（單位：億元） 204
圖表130：城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營情況 205
圖表131：各銀行不良貸款率對比（單位：%） 206
圖表132：2014年上市銀行已宣布但尚未完成的再融資計劃 212
圖表133：2013-2014年上市銀行資本充足率對比（單位：%） 213
圖表134：2013-2014年上市銀行核心資本充足率對比（單位：%） 213
圖表135：中國銀行分支機(jī)構(gòu)和員工的地區(qū)分布情況（單位：百萬元人民幣，家） 216
圖表136：2013年以來中國銀行存貸款余額及增速（單位：萬億元，%） 217
圖表137：2013年以來中國銀行盈利情況（單位：億元，%） 217
圖表138：2013年以來中國銀行總資產(chǎn)凈回報率（ROA）（單位：%） 218
圖表139：2013年以來中國銀行股本凈回報率（ROE）（單位：%） 218
圖表140：2013年以來中國銀行非利息收入占比（單位：百萬元，%） 219
圖表141：2013年以來中國銀行主要業(yè)務(wù)分部的利潤總額情況（單位：百萬元，%） 220
圖表142：2013年以來中國銀行主要存貸款業(yè)務(wù)及變動情況（單位：百萬元，%） 221
圖表143：2013年以來中國銀行中國內(nèi)地商業(yè)銀行業(yè)務(wù)情況（單位：百萬元，%） 222
圖表144：2004年以來中國銀行不良貸款和比率變化情況（單位：百萬元，%） 229
圖表145：2013年以來中國銀行撥備覆蓋率變化情況（單位：億元，%） 229
圖表146：2013年以來中國銀行流動性狀況指標(biāo)（單位：%） 231
圖表147：中國銀行優(yōu)劣勢分析 231
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